Geldwäschebekämpfung und KYC-Richtlinie
Roobet verpflichtet sich zur strikten Einhaltung aller internationalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) und zur Kundenidentifikation (Know Your Customer, KYC). Diese Richtlinie beschreibt die Massnahmen, die wir ergreifen, um unsere Plattform vor Missbrauch durch kriminelle Aktivitäten zu schützen und ein sicheres, transparentes Spielumfeld für alle unsere Nutzer zu gewährleisten.
Unser Engagement gegen Geldwäsche
Geldwäsche und die Finanzierung von Terrorismus sind schwere Straftaten, die wir entschieden bekämpfen. Roobet toleriert keinerlei Versuche, unsere Plattform für illegale Finanztransaktionen zu missbrauchen. Wir haben umfassende interne Richtlinien, Verfahren und Kontrollen implementiert, die den höchsten internationalen Standards entsprechen. Unser Compliance-Team überwacht kontinuierlich alle Aktivitäten auf der Plattform und arbeitet eng mit den zuständigen Behörden zusammen.
KYC-Verfahren (Know Your Customer)
Im Rahmen unserer Sorgfaltspflicht führen wir KYC-Überprüfungen durch, um die Identität unserer Nutzer zu verifizieren. Diese Überprüfungen können bei der Kontoregistrierung, vor der Bearbeitung von Auszahlungen oder bei verdächtigen Aktivitäten ausgelöst werden. Die KYC-Prüfung ist ein wesentlicher Bestandteil unserer Sicherheitsstrategie und dient dem Schutz aller Beteiligten.
Im Rahmen des KYC-Verfahrens können wir folgende Dokumente und Informationen anfordern: einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Stromrechnung, Kontoauszug oder offizielles Schreiben, das nicht älter als drei Monate ist), einen Herkunftsnachweis der Mittel (z. B. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge oder andere Dokumente, die die Herkunft der eingesetzten Gelder belegen) sowie ein Selfie oder ein Foto des Nutzers mit dem Ausweisdokument zur Bestätigung der Identität.
Transaktionsüberwachung
Roobet überwacht alle Transaktionen auf der Plattform mithilfe automatisierter Systeme und manueller Prüfungen. Unser Überwachungssystem ist darauf ausgelegt, ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionsmuster zu erkennen. Zu den überwachten Indikatoren gehören unter anderem: ungewöhnlich hohe Einzahlungen oder Auszahlungen, häufige Transaktionen ohne nennenswerte Spielaktivität, Versuche, die Herkunft von Mitteln zu verschleiern, die Nutzung mehrerer Wallets oder Konten sowie Transaktionen aus oder in Hochrisikoländer.
Wenn unser System eine verdächtige Aktivität erkennt, wird die betreffende Transaktion automatisch zur manuellen Überprüfung markiert. Unser Compliance-Team prüft den Vorgang sorgfältig und kann zusätzliche Informationen oder Dokumente vom betroffenen Nutzer anfordern. Während der Überprüfung können das Konto und die betreffenden Transaktionen vorübergehend gesperrt werden.
Meldepflichten
Roobet ist verpflichtet, verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden zu melden. Dies geschieht in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften. Die Meldung erfolgt vertraulich, und der betroffene Nutzer wird in der Regel nicht über die Meldung informiert. Roobet arbeitet vollumfänglich mit Strafverfolgungsbehörden und Finanzaufsichtsbehörden zusammen, um die Integrität des Finanzsystems zu schützen.
Risikobewertung
Wir führen regelmässige Risikobewertungen durch, um potenzielle Schwachstellen in unseren AML-Kontrollen zu identifizieren und zu beheben. Diese Bewertungen umfassen die Analyse unserer Kundenbasis, der angebotenen Produkte und Dienstleistungen, der genutzten Technologien und der geografischen Reichweite unserer Geschäftstätigkeit. Auf Grundlage dieser Bewertungen passen wir unsere Richtlinien und Verfahren kontinuierlich an.
Mitarbeiterschulung
Alle Mitarbeiter von Roobet durchlaufen regelmässige Schulungen im Bereich AML und KYC. Diese Schulungen umfassen die Erkennung verdächtiger Aktivitäten, die korrekte Durchführung von KYC-Prüfungen, aktuelle regulatorische Entwicklungen und Best Practices sowie den Umgang mit sensiblen Kundendaten. Unser Compliance-Team wird zusätzlich in spezialisierten Programmen geschult und hält sich über die neuesten Trends und Techniken der Geldwäsche auf dem Laufenden.
Pflichten der Nutzer
Als Nutzer unserer Plattform sind auch Sie verpflichtet, einen Beitrag zur Bekämpfung von Geldwäsche zu leisten. Dazu gehört die Bereitstellung korrekter und vollständiger Informationen bei der Registrierung, die zeitnahe Beantwortung von KYC-Anfragen, die ausschliessliche Verwendung legaler Mittel für Einzahlungen und die sofortige Meldung verdächtiger Aktivitäten an unser Support-Team. Die Nichtkooperation bei KYC-Verfahren kann zur Sperrung oder Schliessung Ihres Kontos führen.
Aufbewahrung von Daten
Alle im Rahmen des KYC-Verfahrens gesammelten Dokumente und Informationen werden sicher und vertraulich gespeichert. Die Aufbewahrungsdauer richtet sich nach den geltenden gesetzlichen Vorschriften und beträgt in der Regel mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Die Daten werden gemäss unserer Datenschutzrichtlinie verarbeitet und geschützt.
Bei Fragen zu unserer AML/KYC-Richtlinie wenden Sie sich bitte an unser Compliance-Team
Politisch exponierte Personen (PEP)
Roobet wendet erweiterte Sorgfaltspflichten gegenüber politisch exponierten Personen (PEPs) und deren nahen Angehörigen an. PEPs unterliegen einer verstärkten Überwachung, einschliesslich einer gründlicheren Überprüfung der Herkunft ihrer Mittel und einer engmaschigeren Beobachtung ihrer Kontoaktivitäten. Diese Massnahmen dienen dem Schutz vor dem Missbrauch unserer Plattform für korruptionsbezogene Geldwäsche.
Sanktionsprüfung
Im Rahmen unserer Sorgfaltspflichten gleichen wir die Daten unserer Nutzer regelmässig mit internationalen Sanktionslisten ab. Dazu gehören unter anderem die Sanktionslisten der Vereinten Nationen, der Europäischen Union und des SECO (Staatssekretariat für Wirtschaft der Schweiz). Personen, die auf diesen Listen geführt werden, dürfen unsere Dienste nicht nutzen. Bestehende Konten werden in solchen Fällen umgehend gesperrt.
